เครื่องคำนวณการกระจายสินทรัพย์
เครื่องคำนวณการกระจายสินทรัพย์ฟรี แนะนำสัดส่วนหุ้น พันธบัตร และเงินสดตามอายุ (Rule of 110) หรือระดับความเสี่ยง พร้อมมูลค่าดอลลาร์และคาดการณ์การเติบโตหลายปี
Loading tool...
เครื่องคำนวณการกระจายสินทรัพย์ คืออะไร?
เครื่องคำนวณการกระจายสินทรัพย์เป็นเครื่องมือฟรีบน browser ที่ช่วยให้คุณสร้างพอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยง เลือกกฎตามอายุ (Rule of 110) หรือโปรไฟล์ความเสี่ยง (conservative, moderate, aggressive) เพื่อรับสัดส่วนหุ้น พันธบัตร และเงินสดทันทีพร้อมมูลค่าดอลลาร์ที่แน่นอนของแต่ละคลาส เพิ่มเงินลงทุนรายปีและคาดการณ์การเติบโตของพอร์ตสูงสุด 50 ปีโดยใช้ผลตอบแทนเฉลี่ยทางประวัติศาสตร์ - คำนวณในเครื่องทั้งหมด ไม่ต้องสมัครและข้อมูลไม่ออกจากอุปกรณ์
ประโยชน์หลัก
- ได้สัดส่วนหุ้น/พันธบัตร/เงินสดตามอายุหรือระดับความเสี่ยง
- เห็นมูลค่าดอลลาร์ที่แน่นอนของแต่ละคลาสสินทรัพย์จากมูลค่าพอร์ต
- เข้าใจผลตอบแทนเฉลี่ยที่คาดการณ์โดยใช้ค่าเฉลี่ยตลาดในอดีต
- คาดการณ์การเติบโตของพอร์ตพร้อมเงินลงทุนรายปีสูงสุด 50 ปี
- ทำงานออฟไลน์ทั้งหมด - ไม่ต้องสมัคร ไม่มี API ข้อมูลไม่ออกจาก browser
กรณีการใช้งาน
- •นักลงทุนมือใหม่ที่ตัดสินใจสัดส่วนพอร์ตแรก
- •ผู้ใกล้เกษียณที่ปรับการกระจายสินทรัพย์เมื่ออายุมากขึ้น
- •นักวางแผนการเงินที่อธิบายกลยุทธ์การกระจายสินทรัพย์ตามความเสี่ยงให้ลูกค้า
- •บล็อกเกอร์และนักการศึกษาที่อธิบายการกระจายความเสี่ยงด้วยตัวอย่างดอลลาร์จริง
- •ผู้ที่ปรับสมดุลพอร์ตและต้องการสัดส่วนหุ้น/พันธบัตร/เงินสดอย่างรวดเร็ว
วิธีใช้เครื่องคำนวณการกระจายสินทรัพย์
- กรอกมูลค่าพอร์ต: พิมพ์มูลค่าดอลลาร์ทั้งหมดที่ต้องการจัดสรรข้ามคลาสสินทรัพย์
- เลือกวิธีการจัดสรร: เลือกแบบตามอายุ (Rule of 110) หรือตามความเสี่ยง: conservative, moderate, หรือ aggressive
- ตั้งเงินลงทุนและจำนวนปี: เพิ่มเงินลงทุนรายปี (ไม่บังคับ) และเลือกจำนวนปีที่จะคาดการณ์ (1-50)
- ดูผลการจัดสรรและคาดการณ์: ดูสัดส่วนหุ้น/พันธบัตร/เงินสดพร้อมมูลค่าดอลลาร์ ผลตอบแทนเฉลี่ย และตารางคาดการณ์รายปี
คุณสมบัติหลัก
- จัดสรรตามอายุด้วยกฎ Rule of 110 (110 ลบอายุเป็นสัดส่วนหุ้น)
- โปรไฟล์ตามความเสี่ยงสามแบบ: conservative, moderate, และ aggressive
- มูลค่าดอลลาร์ของแต่ละคลาสสินทรัพย์พร้อมแถบแสดงสัดส่วนภาพ
- คาดการณ์พอร์ตหลายปีพร้อมเงินลงทุนรายปีและผลตอบแทนเฉลี่ย
- ผลตอบแทนเฉลี่ยทางประวัติศาสตร์: หุ้น 8.5%, พันธบัตร 4.2%, เงินสด 1.8%
- คัดลอกหรือดาวน์โหลดรายงานการจัดสรรและคาดการณ์ - ออฟไลน์ 100%
คำถามที่พบบ่อย
Rule of 110 คืออะไร?
Rule of 110 คือแนวทางง่ายๆ: เอา 110 ลบอายุของคุณเพื่อหาเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตที่ควรอยู่ในหุ้น ส่วนที่เหลือแบ่งระหว่างพันธบัตรและเงินสด ตัวอย่างเช่น อายุ 35 ปี ควรถือหุ้น 75%
conservative, moderate, และ aggressive คืออะไร?
Conservative ใช้ หุ้น 40% / พันธบัตร 45% / เงินสด 15% เพื่อความผันผวนต่ำ Moderate ใช้ หุ้น 65% / พันธบัตร 30% / เงินสด 5% เพื่อการเติบโตที่สมดุล Aggressive ใช้ หุ้น 85% / พันธบัตร 12% / เงินสด 3% เพื่อการเติบโตสูงสุด
คาดการณ์ใช้ผลตอบแทนเท่าไหร่?
เครื่องมือใช้ค่าเฉลี่ยทางประวัติศาสตร์ระยะยาว: หุ้น 8.5% (S&P 500), พันธบัตร 4.2% (aggregate bond index), และเงินสด 1.8% (money market / T-bills) ผลตอบแทนในอดีตไม่รับประกันผลในอนาคต
นี่เป็นคำแนะนำทางการเงินหรือไม่?
ไม่ใช่ นี่เป็นเครื่องมือวางแผนเพื่อการศึกษาสำหรับประมาณการจัดสรรพอร์ตและการเติบโต ผลตอบแทนจริงแตกต่างกันและมีความเสี่ยง ควรปรึกษาที่ปรึกษาการเงินที่มีใบอนุญาตก่อนตัดสินใจลงทุน